بعد القرار الأخير.. تعرف على حدود السحب من تطبيق انستا باي في مصر
زاد البحث مؤخرا عن تطبيق انستا باي في مصر، وخاصة بعد إعلان البنك المركزي عن تثبيت سعر الفائدة، حيث يسأل العملاء بشكل متواصل عن حدود السحب والتحويل عبر التطبيق. في هذا التقرير، نستعرض كل التفاصيل المتعلقة بالحد الأقصى للسحب، الرسوم، وطريقة التسجيل في التطبيق.
ما هو تطبيق انستا باي؟
تطبيق انستا باي يعد نظاما للمدفوعات اللحظية يوفر للمستخدمين القدرة على تحويل الأموال واستلامها بشكل فوري بين البنوك المختلفة داخل مصر. التطبيق أصبح شائعا بشكل كبير منذ إطلاقه في أبريل 2022، حيث قدم خدمات التحويل والاستعلام مجانا طوال السنوات الثلاث الماضية.
ومع التوسع الكبير للتطبيق، بدأ البنك المركزي المصري في تنظيم رسوم العمليات وتحديد حدود السحب للتحكم في حركة الأموال وضمان سلامة المعاملات المالية.
حدود السحب اليومية والشهرية من انستا باي
أعلن البنك المركزي عن الحدود الرسمية للسحب عبر تطبيق انستا باي كما يلي:
الحد الأقصى للمعاملة الواحدة: 70 ألف جنيه.
اما الحد الأقصى للمعاملات اليومية: 120 ألف جنيه.
بالاضافة الحد الأقصى للمعاملات الشهرية: 400 ألف جنيه.
وتأتي هذه الحدود بعد قرارات البنك المركزي الأخيرة التي تهدف إلى تنظيم عمليات التحويل والسحب بشكل آمن، خاصة بعد تثبيت سعر الفائدة وخفض بعض العوائد على الإيداع والإقراض.
رسوم السحب والتحويل عبر انستا باي
بدأت البنوك المصرية في تطبيق رسوم على خدمات انستا باي اعتبارا من الأول من أبريل 2025، وفقا لقرارات البنك المركزي، وتشمل هذه الرسوم:
رسوم التحويل: 0.1% من قيمة المعاملة، بحد أدنى 50 قرشا وحد أقصى 20 جنيها.
اما رسوم الاستعلام عن الرصيد أو كشف الحساب المختصر: يوفر التطبيق 10 عمليات مجانية شهريا لكل عميل، ويتم تطبيق 50 قرشا لكل عملية إضافية.
تأتي هذه الرسوم بعد سنوات من تقديم خدمات التحويل والاستعلام مجانا، وذلك بسبب التوسع الكبير في عدد المستخدمين وزيادة حجم العمليات المالية عبر التطبيق.
خطوات التسجيل في تطبيق انستا باي
يمكن لأي مستخدم التسجيل في التطبيق بسهولة باتباع الخطوات التالية:
تحميل التطبيق من جوجل بلاي لمستخدمي أندرويد أو متجر آبل لمستخدمي آيفون.
تأكيد رقم الهاتف المحمول.
إدخال البيانات الشخصية.
تفعيل بصمة الإصبع لفتح التطبيق وحماية الحساب.
اختيار اسم البنك الذي يتعامل معه المستخدم.
إضافة بيانات البطاقة البنكية.
مع إضافة الحساب البنكي وربطه بالتطبيق.
إدخال الرقم السري IPN PIN لضمان سرية المعلومات وحمايتها.
وبعد إتمام هذه الخطوات، يمكن للمستخدمين بدء استخدام التطبيق للتحويل والسحب والاستعلام بكل أمان.
تأثير قرار البنك المركزي على تطبيق انستا باي
قررت لجنة السياسة النقدية بالبنك المركزي، خلال اجتماعها الأخير في ديسمبر 2025، تخفيض سعر الفائدة بنسبة 1%، ليصبح:
سعر عائد الإيداع: 20%
بالاضافة سعر عائد الإقراض: 22%
اما سعر الائتمان والخصم: 21%
وعلى الرغم من هذه التغييرات، لم يصدر البنك المركزي أي قرار رسمي بتعديل العوائد الخاصة بالتطبيق حتى الآن.
نصائح للمستخدمين
ينصح الخبراء المستخدمين بالانتباه إلى حدود السحب اليومية والشهرية، وتجنب تجاوز الحد الأقصى لكل معاملة لتجنب أي مشاكل. كما يفضل متابعة التحديثات الجديدة على التطبيق أو على موقع البنك المركزي لمعرفة أي تغييرات محتملة في الرسوم أو الحدود.
الخلاصة
تطبيق انستا باي أصبح أداة مهمة للمدفوعات والتحويلات في مصر، خاصة مع الخدمات السريعة التي يقدمها. ومع تثبيت البنك المركزي لسعر الفائدة وفرض الرسوم، يجب على المستخدمين الالتزام بالحدود المالية للمعاملات اليومية والشهرية، ومتابعة أي تحديثات رسمية لضمان الاستفادة القصوى من التطبيق بطريقة آمنة وموثوقة.
التوسع المستقبلي لتطبيق انستا باي
يخطط مطورو تطبيق انستا باي لإطلاق مزيد من الخدمات خلال الفترة المقبلة. ومن المتوقع أن تشمل هذه الخدمات إمكانية دفع الفواتير الحكومية والمرافق بشكل مباشر عبر التطبيق، بالإضافة إلى توفير خصومات ومكافآت للعملاء المنتظمين في استخدام الخدمة. هذا التوسع يأتي استجابة للطلب المتزايد من المستخدمين، ويهدف إلى جعل التطبيق منصة مالية شاملة لجميع احتياجات الأفراد. كما يركز الفريق على تحسين سرعة التحويل وتقليل الأعطال التقنية لضمان تجربة مستخدم سلسة وآمنة.